Правила внутреннего контроля ломбарда образец

Правила внутреннего контроля ломбарда образец

Правила внутреннего контроля ломбарда образец — это распространенный вопрос среди предпринимателей, которые занимаются ломбардным кредитованием. Дело в том, что ломбард нуждается не только в бухгалтерском и налоговом учете. Как организации, имеющей дело с приемом от населения ценных залогов и временным их хранением, с финансами, ломбарду требуется надежный внутренний контроль. К тому же правила его должны быть разработаны по требованию закона — ломбард обязан сделать это, ознакомить с внутренними правилами всех сотрудников.

Предприниматели, имеющие юридическое образование, могут заняться разработкой данных правил самостоятельно — это не сложно. Если диплома юриста нет, то придется обратиться за помощью к таким специалистам. Но помимо свода правил потребуется обеспечение мер по их выполнению, и это потребует отдельного контроля со стороны руководителя. Если образцы типовых правил внутреннего контроля в ломбарде еще можно найти в интернете, то с сопроводительной документацией по контролю их выполнения обычно возникают сложности — единых образцов не существует, и каждый предприниматель старается, как может.

Чтобы соблюсти закон и обеспечить соблюдение внутренних правил, потребуется завести журнал учета обучения сотрудников. В нем ответственный, например, старший администратор должен проставлять отметки об обучении персонала и визировать их личными подписями сотрудников. Правила внутреннего контроля составляются в целях эффективного противодействия легализации преступных доходов. В большинстве стран они подкреплены федеральными законами.

И по этой причине данные правила могут меняться по мере внесения изменений в действующее законодательство, что затрудняет поиск готовых образцов, ведь многие из них уже не действуют. Внутренние правила запрещают ломбарду принимать средства, которые являются преступными доходами, и для этого персоналу предписывается вести многоступенчатый контроль за финансовыми операциями, за клиентами и залогами. Если определенная сделка покажется сотрудникам подозрительной, они, согласно правилам, должны сообщить о ней в полицию. Перечень признаков сомнительности сделки должен быть подробным образом описан во внутренних правилах.

Правила внутреннего контроля ломбарда считаются комплексным документом, который регламентирует деятельность кредитной организации. В рамках соблюдения правил создают несколько внутренних подпрограмм — по идентификации клиентов, по управлению рисками, по определению сомнительных признаков сделки, а также по порядку заморозки денежных средств и операций с имуществом клиента, если возникает обоснованное подозрение, что его доходы получены преступным путем или нацелены на финансирование терроризма. Ломбард должен четко по образцу оформлять каждую сделку с клиентами, а чтобы заемщик был идентифицирован в рамках соблюдения внутренних правил контроля, ломбард обязан просить его предоставить паспорт, миграционную карту, ИНН, достоверный адрес прописки и проживания. Все детали сделки правила предписывают составлять как можно точнее, чтобы по ним в нужный момент легко было отследить все операции, суммы, последовательность действий.

Внутренние правила обязывают ломбард по первому требованию полиции, ФСБ, прокуратуры предоставлять эту информацию для расследования. В течение пяти лет ломбард должен, по правилам, хранить документы по любой сделке в электронном виде. Реализация внутренних правил подлежит непременному учету, регистрации. Ломбард может быть в любой момент проверен внешними аудиторами на наличие внутренних правил контроля, на их соблюдение и точность ведения данного учета по существующим на данный момент времени образцам.

Плановые проверки этой части деятельности ломбард проводит сам, ежегодно, по ней составляется отчет, который покажет руководителю, соблюдаются ли правила сотрудниками, насколько сами правила соответствуют духу времени и не нуждаются ли в изменениях по причине изменения законов страны. Как видите, объем деятельности довольно большой. Чтобы облегчить ломбардам задачу контроля за соблюдением внутренних правил, сотрудники компании «Универсальная Система Учета» разработали программу, способную комплексно автоматизировать все операции, осуществлять детальный учет. Программное обеспечение от «УСУ» обеспечит надежный контроль за реализацией программ и подпрограмм внутренних правил ПВК — облегчит идентификацию каждого заемщика, его представителей, будет хранить информацию о сделках столько времени, сколько потребуется, и поможет в любой момент установить все обстоятельства сделки последовательно, чего и требует от ломбарда действующее законодательство.

Помимо этого, система «УСУ» поможет вести и другие формы учета и контроля — финансовый, контроль залогов и договоров. Документы программа формирует автоматически, они соответствуют образцам. Если не хочется проводить ручную сверку соответствия внутренних правил контроля с последними изменения в законодательстве, на заказ можно интегрировать ПО с информационно-правовой системой страны и получать обновления в автоматическом режиме, перенося их в программу для ломбарда от «УСУ». Программа, предложенная «УСУ», гибко и быстро адаптируется под потребности и особенности определенной фирмы.

Ее внедрение не занимает много времени. Если же ломбард имеет узкую специфику, отличную от традиционных направлений, то разработчики могут предложить особую версию ПО, именуемую уникальной — ее создают для конкретной фирмы с учетом всех нюансов и правил ее работы. При всей кажущейся сложности описанных выше правил, работа с ними не составит труда, поскольку программа существенно упрощает многие сложные процессы. Сама она является простой и понятной для всех — легкий старт, понятный интерфейс, возможность настроить оформление по своему вкусу — все это располагает к быстрой адаптации коллектива.

С системой после короткого инструктажа работать сможет каждый. ПО «УСУ» поможет вести подробные клиентские базы, откроет широкие коммуникативные возможности, контроль за работой персонала, за всеми сделками будет непрерывным и надежным. Программное обеспечение может работать на любом языке, разработчики гарантируют техническую поддержку всех стран. Чтобы оценить функционал, можно скачать бесплатно демонстрационный образец на сайте «УСУ». Там же в видеороликах представлены образцы и советы по пользованию системой. Полная версия будет установлена и настроена через интернет, а потому географическое расположение ломбарда не играет роли и не замедляет внедрения программного обеспечения. Пользование программой не нуждается во внесении обязательной абонентской платы.

Чтобы купить программу УСУ, достаточно позвонить нам по указанным в контактных данных телефонам, скайпу, написать Email или в различные мессенджеры. Наши специалисты согласуют с Вами подходящую конфигурацию, подготовят договор и счет на оплату.

Как купить программу УСУ?

Высылаете реквизиты для договора

Это обычно занимает не более 5 минут

Вносите предоплату

Примерно 15 минут

Вам устанавливают программу

Если программа покупается на 1 пользователя - 1 час

Наслаждаетесь результатом

Наслаждаетесь результатом бесконечно :)